AML-Richtlinie
Zuletzt aktualisiert: 17.09.2026
Ziel der Richtlinie
Spinorhino verhindert Missbrauch der Plattform für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören Identitätsprüfung, Transaktionsmonitoring und die Meldung verdächtiger Vorgänge an zuständige Stellen gemäß den Anforderungen der UK Gambling Commission und geltender EU-Standards.
Risikobasierte Kontrollen
Konten werden nach Herkunft der Mittel, Transaktionsvolumen und Verhaltensmustern eingestuft. Höhere Risiken lösen verstärkte Due Diligence aus: zusätzliche Dokumente, Quellenachweise oder temporäre Auszahlungssperren bis zur Klärung. Strukturierte Kleinstbeträge zur Verschleierung gelten als Warnsignal.
Pflichten der Nutzer
Angaben müssen wahrheitsgemäß sein; Zahlungsmittel lauten auf den Kontoinhaber. Die Weitergabe des Kontos an Dritte, das Verschleiern von Mittelherkunft oder das Ablehnen berechtigter Nachweise führen zur Sperre. Kooperation mit dem Compliance-Team verkürzt Prüfzeiten.
Aufbewahrung und Schulung
Relevante Datensätze bleiben für die gesetzlich vorgeschriebene Frist gespeichert. Mitarbeitende im Support und in der Kasse erhalten regelmäßige AML-Schulungen. Interne Audits prüfen, ob Alerts innerhalb der definierten Fristen bearbeitet wurden.